¿Cómo se calcula cada variable del Flujo de Caja del Dashboard? Te explicamos a continuación.
Por un lado tenemos el saldo en cuenta corriente, que corresponde al saldo total que tenemos actualmente en el Banco💲.
Por otro lado tenemos el monto total por cobrar a nuestros clientes, el promedio de pago de ellos, el monto por pagar a nuestros proveedores y nuestro promedio de pago.
¿Cómo se calcula cada ítem?🤔
✔️El cálculo del monto de las cuentas por cobrar se realiza en base a la sumatoria de los registros que se encuentran dentro del módulo Registro de ventas que no han sido conciliados aún.
✔️El promedio de pago de los clientes es simple, se basa en una media entre la fecha de emisión de la factura y la fecha del movimiento bancario con el que esté conciliado
¡Ojo! 👀 Si eres nuevo en Chipax y no has conciliado no verás valores, una vez empieces a conciliar este número se irá ajustando.
✔️El cálculo del monto de las cuentas por pagar se realiza en base a la sumatoria de los registros que se encuentran dentro del módulo Egresos que no han sido conciliados aún.
✔️Para calcular el promedio de pago, Chipax calcula una media en base al plazo de pago de los proveedores registrados.
Pero espera ¡eso no es todo!
También podrás ver el detalle de los documentos que se encuentran dentro de tu proyección 🤩
En la sección de "Proyección Ingresos por CxC" podrás ver inmediatamente el folio, razón social, fecha estimada de pago y monto de cada factura de venta proyectada.
Y para revisar el detalle de los documentos dentro de "Proyección Egresos CxP" bastará con que des click en la "flechita" dentro de Compras, Gastos, Honorarios, Boletas a Terceros, Remuneraciones, Previred o Impuestos ⏩, dependiendo de lo que quieras revisar.
¿Para qué nos sirven estas variables? 💡
Son indicadores que ayudan a analizar cuánto tiempo demoramos en pagar vs. lo que demoramos en cobrar a nuestros clientes, de este modo revisamos si tenemos un flujo de caja sano.
¿Cómo se construye el Flujo de Caja consolidado y cómo se calcula cada variable? 📊
El cálculo de la proyección del Flujo de Caja consolidado se construye en base a cuatro variables:
✔️ Proyección Flujo Neto corresponde al cálculo entre el monto total de abonos reales menos cargos reales del mes.
✔️ Proyección de Saldo corresponde al saldo final del mes anterior más el flujo neto proyectado de este mes.
✔️ Proyección Abonos se calcula en base al plazo de pago histórico que tienen los clientes de la empresa.
Por ejemplo: Tenemos un cliente ya registrado que mantiene un historial de conciliaciones con un plazo de pago a 30 días y se emite una factura el 1 de Marzo, el 31 de Marzo se proyecta el ingreso💰.
✔️ Proyección Cargos considera la suma total de todos los registros que se encuentran en el módulo Egresos de acuerdo al cálculo independiente de proyección de cada uno de ellos. Revisemos el cálculo de cada uno:
1. La proyección de cargos del Registro de compras va de acuerdo a los plazos de pago estimados. Si un cliente tiene un plazo estimado de pago de 30 días, entonces Chipax proyectará 30 días después de la fecha de emisión 💸
👀 ¡Ojo! si modificas el plazo estimado de pago de una factura, ese cambio lo verás reflejado en la proyección de egresos de las CxP.
2. Para el caso del módulo Gastos se calcula según la fecha que se indique al momento de crear el registro de gasto🗃️.
3. En el caso de las Remuneraciones se calcula la proyección de acuerdo al líquido a recibir total de los empleados del último día hábil del mes anterior💵.
4. Para calcular el cargo por Previred, al día 13 del mes se estima un cargo según el mismo monto del mes anterior.
5. El cálculo de Honorarios va de acuerdo al plazo de pago para cada emisor, por ejemplo, si el emisor tiene un plazo de pago promedio de 10 días, Chipax estimará un cargo en 10 días desde la fecha de emisión💸.
6. La proyección del cargo Impuestos va de acuerdo al historial de pago de ello, el cálculo será en base al mismo monto del mes anterior. Pueden darse 2 escenarios de pago:
📌Si el pago del Impuesto se realizó en forma presencial, se calcula al día 12.
📌Si el pago del impuesto es online, será al día 20.
...................................................................................................................................................................
¡Esperamos que te sean útiles nuestros artículos! Para continuar leyendo haz click aquí .Y si tienes dudas escribe directamente en el chat a la derecha de tu pantalla.
--Equipo Chipax.