Una cuenta corriente es la principal fuente de información financiera de una empresa porque normalmente ahí está todo lo que ocurre en términos operacionales.

¿Le pagamos al proveedor?
¿Nos pagaron la factura de asesoría del mes pasado?
¿Le pagamos el bono a Juan?

Todas estas preguntas se pueden responder mirando la cuenta corriente 🔍.

Ahora el tema es, ¿cómo hago para acordarme de todo lo que pasa por la cuenta corriente?

Este artículo explica la relevancia de mantener la conciliación al día.

Breve introducción: ¿Qué es conciliar?

Conciliar es vincular una transacción bancaria con su documento de respaldo. En el fondo es reconocer que cierto dinero corresponde a algo que pasó en la empresa, por ejemplo:

  • Nos pagaron una factura (o le pagamos una factura a una empresa que nos prestó servicios o vendió insumos)
  • Se pagaron los sueldos de los empleados
  • Se pagó previred
  • Se pagaron los impuestos mensuales (en Chile, el formulario F29)
  • Entró el préstamo del banco

Un ejemplo sencillo de conciliación

En este ejemplo estoy reconociendo que un abono (un movimiento en la cuenta corriente) debe asociarse a una factura de venta, quedando los dos conciliados y saldados completamente (en $0).

En este artículo explicamos mejor cómo conciliar movimientos bancarios en detalle, por si no lo has leído aún.

¿Qué pasa cuando hago una conciliación?

Justo después de que guardo esta conciliación ocurren varias cosas:

  • Chipax ya no me dice que me deben esta factura
  • Chipax ya no me dice que debo conciliar este movimiento bancario
  • Chipax ya actualizó el indicador "Por Cobrar" del Dashboard, junto con el gráfico de "Facturas Por Cobrar Por Mes" y "Facturas Por Cobrar Por Cliente"
  • Chipax ya incorporó este movimiento bancario en el Flujo de Caja como un ingreso operacional por ventas

Conciliar sirve para responder las preguntas

Entonces si la empresa mantiene todas las transacciones bancarias conciliadas va a poder responder todas las preguntas, porque ya hizo el trabajo de reconocer todo lo que ha ocurrido.

Pero... ¿cómo se responden las preguntas? 🤔

Indicadores financieros que responden preguntas

El Dashboard está diseñado para responder de forma rápida las preguntas más relevantes de un negocio. La mayoría de estos datos se alimentan de la conciliación, si no está al día, los datos no son certeros.

Un ejemplo extremo en relación a la imagen de arriba: ¿Te imaginas qué pasa si hay un abono sin conciliar por $10.000.000 que paga la factura pendiente más grande que tengo? El indicador por cobrar del Dashboard arriba que indica $20.000.000 debería decir $10.000.000, la mitad 😳

Para estar tranquilo de que un indicador es bueno es necesario que se haya hecho la conciliación. De esta forma los datos están reconocidos y "están al día", por lo que es posible decir con certeza lo que está ocurriendo en la empresa.

Por eso es tan importante conciliar.

Menos mal Chipax me indica en todo momento cómo vamos con la conciliación del mes (y de todos los tiempos).

¿Tengo que conciliar todos los movimientos?

Sí, todos los movimientos. 

Si realmente quieres saber lo que pasa con la empresa, tienes que reconocer y conciliar todos los movimientos, es la única forma de contar con buena información financiera para tomar decisiones.

🎥 Acá te dejamos un video que explica cómo conciliar en Chipax: 

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--Equipo Chipax.

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