1. Fondos mutuos 💰
Cuando inviertes en fondos mutuos, verás en tu cuenta bancaria "cargos" por los montos de los aportes que has realizado.
Para conciliar estos cargos deberás:
Usar la opción Traspasar al Balance y asignar el monto a una cuenta de activo, por ejemplo: "Inversión Fondos Mutuos".
👀 Si necesitas más detalle de cómo conciliar con traspaso a balance, puedes revisar este artículo.
Si no tienes una cuenta de activo creada, puedes hacerlo desde tu Plan de Cuentas.
📌 Para más detalle sobre cómo crear cuentas en tu Plan de Cuentas, revisa este artículo.
Al momento de rescatar tu inversión, el monto recibido tendrá dos tipos de conciliaciones:
Conciliación de Capital recuperado: La parte del monto que recupera lo que invertiste, deberás registrarla en la misma cuenta de activo "Inversión Fondos Mutuos".
Conciliación de Intereses ganados: La otra parte, por los intereses que ganaste, deberás registrarla como Otros Ingresos en el módulo Ingresos > Otros Ingresos. Crea una nueva Nota de Venta y concíliala contra el monto correspondiente.
Si no tienes una cuenta de "Otros Ingresos" creada, puedes hacerlo desde tu Plan de Cuentas.
¿Qué hacer si perdí dinero con la inversión? 🤔
Deberás realizar el registro con el siguiente paso a paso:
Desvalida el cargo inicial:
En el cargo por la inversión, haz click en "Conciliado" > "Ver detalle validación" > "Desvalidar".
Registra la pérdida:
Además deberás crear un gasto por el monto perdido, en el módulo Egresos > Gastos.
📌 Revisa este artículo para ver de forma sencilla cómo registrar un gasto.
Realiza una conciliación avanzada:
Luego de estos pasos, vas a conciliar la pérdida a través de una conciliación avanzada, donde incluirás:
El cargo inicial por la inversión (ej. $1.000.000).
El abono por el rescate (monto menor al invertido, ej. $800.000).
El gasto registrado por la pérdida (ej. $200.000)
👀 Para saber más sobre conciliación avanzada y cómo realizarla, revisa éste artículo
2. Depósitos a plazo 💸
Por la inversión en un depósito a plazo tendrás un "cargo" en tu cuenta bancaria, la conciliación de éste movimiento es similar a la de fondos mutuos (Traspasar al Balance) pero en una cuenta de activo asignada como "Cuentas por Cobrar".
Luego del plazo del depósito, así como en fondos mutuos, el monto recibido tendrá dos tipos de conciliaciones:
Conciliación de Capital recuperado: Deberás registrarlo en la misma cuenta de activo "Cuentas por Cobrar".
Conciliación de Intereses ganados: Regístralo como Otros Ingresos en el módulo Ingresos > Otros Ingresos. Crea una nueva Nota de Venta y concíliala contra el monto correspondiente.
¡Y listo! Ahora ya sabes cómo registrar tus inversiones en fondos mutuos y depósitos a plazo de forma sencilla 👏
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-- Equipo Chipax