¿Realizaste un préstamo a un trabajador? 💰

En ese caso tendrás una salida de dinero (cargo) en el módulo Banco, que representará el pago que hicieron a nombre del trabajador, deberás conciliarlo con la opción "Traspasar al balance" que se encuentra en la flechita al costado de Conciliar.

Lo vas a traspasar al balance a una cuenta correspondiente a Activo, puedes nombrarla "Préstamo trabajador X" o como prefieras llamarla, ya que representa una cuenta por cobrar para tu empresa.

Luego debes agregar un comentario que te sirva para identificar la transacción o el motivo de este traspaso al balance, y finalmente click en Guardar.

¿Cómo conciliar la devolución de ese préstamo? 💳

Cada vez que prestas dinero, en algún momento te lo deben devolver (🤞). Esta devolución podrá darse en un movimiento por el total o en cuotas.

Cuando el trabajador realiza la devolución de ese dinero a la empresa, esta puede ser de dos formas:

1️⃣ Trabajador le abona a la empresa

Si el trabajador realiza el pago de estas cuotas directamente a la empresa, entonces conciliarás estos abonos de la misma manera que conciliaste el cargo inicial, con la opción "Traspasar al Balance".

De este modo, la devolución de ese préstamo va a amortizar la deuda que el trabajador tenía con la empresa.

👀 En el mismo comentario puedes indicar a qué cuota corresponde.

👀 En caso que se cobre algún interés al trabajador, puedes crear un registro desde el módulo Ingresos > Otros Ingresos, de esta forma le indicamos a Chipax que ese monto es un Ingreso que no corresponde a una factura ni boleta de venta, sino que es por otro concepto.

2️⃣ Se descuenta desde la remuneración del trabajador

En este caso no tendrás un abono por conciliar, ya que lo estarás descontando directamente desde la remuneración, por lo tanto, no será posible amortizar la deuda (cargo en el balance) directamente.

De igual manera podrás registrar la devolución del préstamo de la siguiente manera:

  1. Vas a crear en el módulo Ajustes > Empleados y Liquidaciones > Ítems liquidaciones un ítem que se llame "Préstamo Trabajador" (o como prefieras llamarla).

👀 No es obligatorio clickear la opción Requerido ni Aporte patronal.

2. Cuando creas el registro de Remuneración del empleado (módulo Egresos > Remuneraciones), indicarás el valor del monto descontado para ese periodo y lo restarás al monto líquido, ya que es dinero que él no recibirá por ese concepto, pero que de todas formas era parte de su remuneración.

🤯 Ejemplo:

A un trabajador con un líquido por $570.000, le corresponde pagar $70.000 por devolución de un préstamo con la empresa, monto que será descontado de su líquido a recibir.

En ese caso, en el ítem "Líquido a recibir" indicarás $500.000, lo cual corresponde al monto que le transferirás a su cuenta bancaria.

En el ítem "Préstamo Trabajador" indicarás el monto de la devolución por $70.000.

De este modo tendrás el detalle del por qué se le está transfiriendo menos al trabajador, y su costo empresa seguirá correcto.

🤩 ProTip: Puedes agregar un comentario que indique el número de la cuota que se está descontando en la remuneración.

...................................................................................................................................................................

¡Esperamos que te sean útiles nuestros artículos! Para continuar leyendo haz click aquí .Y si tienes dudas escribe directamente en el chat a la derecha de tu pantalla.

--Equipo Chipax

¿Encontró su respuesta?