Cuando realizas una inversión en fondos mutuos, vas a tener en tu cuenta corriente cargos por el monto de los aportes que realices.💸
Para conciliar esos cargos vamos a hacerlo con la opción de Traspasar al Balance a una cuenta de Activo "Inversión Fondos Mutuos" o como tú prefieras llamarla (si necesitas crearla puedes hacerlo en tu Plan de Cuentas).
Luego, los montos de los rescates van a incluir dos tipos de conciliaciones, ya que hay una parte que recupera lo invertido y otra que corresponde a los intereses ganados:
La parte del monto que recupera lo que invertiste lo traspasas al balance a la misma cuenta de activo "Inversión Fondos Mutuos".
La otra parte del monto, que corresponde a los intereses que ganaste, la registras como Otros Ingresos. En el módulo Ingresos > Otros Ingresos haciendo click en Nueva Nota de Venta, creas la NV por ese monto y la concilias contra esa parte del movimiento.
👀 En el caso de que pierdas dinero con la inversión, vamos a desvalidar el cargo inicial (es decir, vamos a sacar del balance el aporte) haciendo click en "Conciliado", luego en el botón "Ver detalle validación" 👁 y "Desvalidar".
Además, vas a registrar un gasto por el monto perdido, en el módulo Egresos > Gastos.
Una vez que hayas hecho ambos pasos vas a conciliar la pérdida a través de una conciliación avanzada donde vas a incluir:
El cargo inicial por la inversión (Ej: $1.000.000)
El abono por el rescate (el cual corresponde a un monto menor del invertido, por ejemplo: $800.000)
Y el gasto que creamos por el monto de la pérdida ($200.000).
¡Ahora ya sabes cómo conciliar una inversión en fondos mutuos! 👏
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-- Equipo Chipax